AML und Verifizierung bei Playmojo Casino

Auf dieser Seite erklärt unser Compliance-Team, wann wir Ihre Identität prüfen, welche Dokumente wir dafür brauchen und welche Regeln bei Einzahlungen und Auszahlungen gelten. Alle Angaben entsprechen der aktuellen Praxis auf playmojocasino.ch.

Unser Engagement gegen Geldwäscherei

Wir betreiben Playmojo Casino unter der Lizenz der Malta Gaming Authority (MGA) und unterstehen damit vollständig den Anti-Geldwäscherei-Vorschriften unseres Lizenzsitzes. Seit unserer Gründung 2024 gilt bei uns ein internes AML-Programm, das diese Vorgaben in allen Punkten umsetzt. Ein benannter Geldwäscherei-Beauftragter (MLRO) verantwortet das Programm, schult unsere Mitarbeitenden regelmässig und berichtet direkt an die Geschäftsleitung.

Diese Pflichten schützen Sie ebenso wie uns. Sie stellen sicher, dass auf unserer Plattform keine kriminellen Gelder fliessen und dass Ihre Gewinne aus rechtmässigen Einsätzen stammen. Deshalb prüfen wir jede Registrierung, jede Auszahlung und jede Transaktion, die vom üblichen Muster abweicht.

• Kundenidentifikation und due diligence bei jeder Kontoerstellung
• Laufende Überwachung aller Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständige Behörde
• Interne Schulungen und jährliche Überprüfung des AML-Programms

Wann wir Sie verifizieren

Drei Zeitpunkte der Prüfung

Die Verifizierung läuft gestuft. Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Stammdaten, vor der ersten Auszahlung prüfen wir Identität und Adresse, und ab bestimmten Beträgen verlangen wir zusätzlich den Nachweis der Zahlungsmethode. Die Bearbeitung dauert jeweils 1 bis 3 Werktage.

Akzeptierte Dokumente

Als Identitätsnachweis akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und vollständig abgebildet ist. Als Adressnachweis genügt eine Stromrechnung oder ein Kontoauszug, der nicht älter als drei Monate ist und Ihre aktuelle Wohnadresse zeigt. Für den Zahlungsnachweis fotografieren Sie Ihre Karte mit den letzten vier Ziffern oder reichen eine TWINT- bzw. Wallet-Bestätigung ein.

Der Verifizierungsablauf Schritt für Schritt

So läuft die Prüfung ab

Sie laden alle Dokumente selbst über den gesicherten Bereich Ihres Kontos hoch. Von dort übernimmt unser Compliance-Team die Prüfung. Sie brauchen nichts per Post zu senden und keine Unterlagen an den Kundendienst zu mailen.

• Dokumente im Konto hochladen (Foto oder Scan, gut lesbar)
• Prüfung von Echtheit, Vollständigkeit und Adressabgleich durch unser Compliance-Team
• Abgleich mit offiziellen Registern bei Bedarf
• Ergebnis per E-Mail innerhalb von 1 bis 3 Werktagen
• Bei Rückfragen einmalige Gelegenheit zur Nachreichung

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente liegen verschlüsselt auf Servern mit strikten Zugriffsrechten. Nur Mitarbeitende des Compliance-Teams können sie einsehen, und auch nur solange die Prüfung läuft oder gesetzliche Aufbewahrungsfristen es verlangen. Wir geben keine Unterlagen an Dritte weiter, es sei denn, eine gesetzliche Meldepflicht verlangt es ausdrücklich.

Nachweis der Geldquelle

Bei deutlich erhöhten Einzahlungen, untypischen Spielmustern oder mehreren Auszahlungen in kurzer Folge können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist keine Verdächtigung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für jeden lizenzierten Anbieter gilt.

Als Beleg akzeptieren wir Lohnabrechnungen, einen Steuerbescheid, Kontoauszüge, einen Erbnachweis, eine Verkaufsurkunde oder den Nachweis eines Geschäftseinkommens. Die Belege behandeln wir streng vertraulich und ausschliesslich zur Prüfung dieser einen Frage. Ihren Beruf oder Ihre Vermögensverhältnisse übermitteln wir nicht an Dritte.

Wie wir Transaktionen überwachen

Einzahlungen und Auszahlungen im Blick

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft automatisierte Prüfungen auf Plausibilität, Muster und Schwellenwerte. Auszahlungen tragen wir grundsätzlich auf dieselbe Methode aus, über die die Einzahlung erfolgt ist. Bei TWINT, Paysafecard oder Apple Pay, die keine Auszahlungen unterstützen, erfolgt die Überweisung per Banktransfer auf ein Konto, das auf Ihren Namen läuft.

• Mindestbetrag für Einzahlung und Auszahlung: 20 CHF
• Maximale Auszahlung: 5'000 CHF pro Tag und 20'000 CHF pro Monat
• Bearbeitungszeit nach Verifizierung: 0 bis 24 Stunden
• Gebühren auf Ein- und Auszahlungen: keine

Warum die Prüfung Zeit braucht

Kryptoauszahlungen in Bitcoin, Ethereum oder Tether prüfen wir zusätzlich auf die Wallet-Historie. Verifizierte Konten mit sauberer Historie priorisieren wir bei der Bearbeitung, sodass die meisten Auszahlungen am selben Tag freigegeben werden.

Wenn Verifizierungen scheitern

Reichen Sie die angeforderten Dokumente nicht innerhalb von 30 Tagen nach, sperren wir Auszahlungen und danach auch Einzahlungen. Das Konto selbst mit Guthaben bleibt dabei erhalten, Sie verlieren also nichts, solange die Verifizierung offen ist.

Sind die Dokumente gefälscht, auf eine andere Person ausgestellt oder widersprechen sie den Kontodaten, schliessen wir das Konto fristlos. Guthaben zahlen wir in diesem Fall nur auf ein nachweislich Ihnen gehörendes Konto zurück. Bei begründetem Verdacht auf Geldwäscherei melden wir den Vorgang an die zuständige Behörde und setzen die Auszahlung bis zum Abschluss der Prüfung aus.

• Fehlende Dokumente: keine Auszahlungen, Frist von 30 Tagen
• Unlesbare oder unvollständige Unterlagen: einmalige Nachreichung
• Falsche oder gefälschte Dokumente: fristlose Kontoschliessung
• Verdachtsfall: Meldung an die Behörde, Aussetzung der Auszahlung

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Verifizierungsunterlagen bewahren wir fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist schreibt das Geldwäschereigesetz unseres Lizenzsitzes vor, und sie erlaubt den Behörden, zurückliegende Transaktionen bei Bedarf nachzuvollziehen.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente automatisch. Nur die gesetzlich vorgeschriebenen Kontodaten und Transaktionsaufzeichnungen bleiben länger gespeichert. Fragen Sie jederzeit beim Support nach, welche Daten wir zu Ihrem Konto führen: Der Live-Chat ist rund um die Uhr besetzt, die Adresse [email protected] erreichen wir auch per E-Mail.

Häufige Fragen

Welche Dokumente brauche ich für die Verifizierung?

Einen gültigen Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, einen Adressnachweis wie eine Stromrechnung oder einen Kontoauszug (nicht älter als drei Monate) sowie bei Bedarf den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode, etwa ein Foto der Karte mit den letzten vier Ziffern.

Wie lange dauert die Verifizierung?

Wir bearbeiten vollständige Unterlagen innerhalb von 1 bis 3 Werktagen. Danach erhalten Sie das Ergebnis per E-Mail. Bei Rückfragen haben Sie jeweils eine Frist zur Nachreichung.

Warum muss die Auszahlung auf dieselbe Methode erfolgen?

Diese Regel verhindert, dass Gelder über einen anderen Weg abfliessen, als sie eingezahlt wurden. Sie ist Teil unserer AML-Pflichten. Methoden ohne Auszahlungsfunktion wie TWINT oder Paysafecard gleichen wir per Banktransfer aus.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen sperren wir sofort, Einzahlungen nach 30 Tagen. Ihr Guthaben bleibt erhalten und wird ausgezahlt, sobald die Verifizierung abgeschlossen ist.

Wie lange speichert ihr meine Dokumente?

Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, wie es das Geldwäschereigesetz unseres Lizenzsitzes vorschreibt. Danach löschen wir die Unterlagen automatisch.